Lutte contre le blanchiment : la RDC sort officiellement de la liste grise du GAFI

La République démocratique du Congo sort officiellement de la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI). L’annonce a été faite ce vendredi 30 octobre par le ministre des Finances, Doudou Fwamba Likunde Li-Botayi. Cette décision marque l’aboutissement d’un processus de réformes engagé depuis l’inscription du pays sur cette liste en octobre 2022.

Placée sous surveillance renforcée en raison des faiblesses de son dispositif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, la RDC a entrepris plusieurs réformes pour se conformer aux standards internationaux en matière de transparence financière.

Les progrès enregistrés sont notamment relevés dans le quatrième rapport de suivi du Groupe d’action contre le blanchiment d’argent en Afrique centrale (GABAC), publié en mars 2026. Le document fait état de 22 recommandations conformes ou largement conformes sur les 40 standards du GAFI, soit un taux de 55 %, contre seulement 10 % en 2020.

Par ailleurs, cette évolution est liée à la mise en œuvre des 23 actions du plan d’action ICRG, élaboré pour remédier aux insuffisances identifiées par le GAFI. En avril 2025, le Fonds monétaire international (FMI) évaluait déjà à 75 % le taux d’exécution de ce plan.

Parmi les institutions engagées dans ce processus figure la Banque centrale du Congo (BCC), qui a renforcé les mécanismes de contrôle des banques commerciales et des établissements de monnaie électronique. Le 17 décembre 2025, elle avait notamment exigé une transmission régulière des rapports antiblanchiment, conformément à l’instruction n°15, modification n°3.

Le dispositif a également été renforcé par la révision de la législation antiblanchiment, entrée en vigueur le 1er juillet 2025. Les nouvelles dispositions visent notamment à améliorer l’identification des clients, la surveillance des transactions suspectes et le respect des obligations de conformité par les établissements financiers.

Réagissant à cette évolution, le ministre des Finances a salué l’engagement du président Félix Tshisekedi ainsi que la coordination des institutions impliquées, notamment la BCC, l’ARCA et la CENAREF.

Eldad B.